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信用卡诈骗罪多少金额立案的

吴亮律师2025-10-20杭州临安律师事务所

信用卡诈骗活动的立案标准因情形不同而有差异。使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡,数额在五千元以上不满五万元属于“数额较大”,达到立案标准。恶意透支型信用卡诈骗,数额在五万元以上不满五十万元认定为“数额较大”可立案,恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月仍不还。

为避免信用卡诈骗犯罪,一是金融机构要加强信用卡审核管理,严格核实申请人身份信息,降低伪造、骗领信用卡风险。二是持卡人应树立正确消费观念,合理使用信用卡,按时还款,避免恶意透支。三是公众要提高防范意识,保护好个人信息,防止信用卡被盗用。
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法律分析:
(1)信用卡诈骗活动有不同情形的立案标准。使用伪造、虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡,数额在五千元以上不满五万元,就达到“数额较大”的立案标准。
(2)恶意透支型信用卡诈骗罪的立案标准不同。恶意透支数额在五万元以上不满五十万元,认定为“数额较大”。这里的恶意透支需满足持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经发卡行两次有效催收后超三个月仍不归还。

提醒:
使用信用卡要遵守法律法规,避免出现可能构成诈骗的行为。若面临信用卡相关法律问题,因案情不同解决方案有别,建议咨询进一步分析。
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(一)对于个人来说,要合法使用信用卡,不使用伪造、虚假身份证明骗领、作废的信用卡,不冒用他人信用卡。在使用自己信用卡时,避免恶意透支,理性消费,按时还款。
(二)若收到银行催收通知,要及时处理还款事宜,避免经两次有效催收且超过三个月仍不归还的情况发生。
(三)银行等金融机构应加强信用卡审核,防止虚假身份骗领信用卡,同时规范催收流程,确保催收的有效性。

法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;第六条规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为“数额较大”。
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1.进行信用卡诈骗活动,金额在五千元到五万元,属“数额较大”。若存在使用伪造卡、用虚假身份骗领卡、用作废卡或冒用他人卡的情况,达到立案标准。
2.恶意透支金额在五万元到五十万元,认定为“数额较大”,达到恶意透支型信用卡诈骗罪立案标准。恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月未还。
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结论:
进行信用卡诈骗活动,使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡,数额五千元以上不满五万元,以及恶意透支数额五万元以上不满五十万元,分别达到相应信用卡诈骗罪立案标准,恶意透支有特定认定条件。
法律解析:
依据规定,信用卡诈骗存在不同情形的立案标准。使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡,数额在五千元以上不满五万元就达到立案标准。而恶意透支型信用卡诈骗,数额在五万元以上不满五十万元才达到立案标准,且恶意透支需满足持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。信用卡使用关乎个人信用和法律责任,若遇到信用卡使用方面的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,避免陷入法律风险。

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